DieBank 2019 10 Titel 100pixNachhaltigkeit und TCFD im Kerngeschäft

Nachhaltigkeit rückt als Gestaltungselement von Geschäftsmodellen stärker in den Vordergrund. Sensibilität für Risiken und zunehmende Regulierung drängen Banken und Versicherungen dazu, Schritte aus ihrer bisherigen Komfortzone zu gehen. Mit Unterstützung von außen können diese Schritte leichter fallen, etwa im Themenfeld Klimaschutz. In einem heterogenen Beratungsmarkt den passenden externen Partner zu finden, hängt dabei auch vom Rollenverständnis und Herangehen der Einkaufsabteilungen ab.

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BP 2019-11 Titelseite 100pixBilanzstrukturmanagement und Integration in das Funds Transfer Pricing-System

Ausfallende und leistungsgestörte Kreditforderungen haben während der sog. Finanzmarktkrise der 2007/2008er Jahre zu einer industrieweiten Erosion der Kapitalausstattung der Banken geführt. Der hohe Kapitalverzehr führte vielfach zu einer Gefährdung oder Unterschreitung der seinerzeit geltenden, regulatorischen Mindestkapitalanforderungen bzw. zu einer Überschuldung einzelner Institute.

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DieBank 2019 09 Titel 100pixRatings und Social Media

Wenn Bankkunden unzufrieden sind, besteht die Gefahr, dass sich dies schnell herumspricht. Diese Transparenz ist für Kunden gut, bereitet vielen Banken aber Kopfzerbrechen. Auf Basis einer aktuellen Studie wird erkennbar, wie Kunden und Banken die Situation einschätzen, welche Strategien es gibt und was die Erfolgsfaktoren im Umgang mit Ratings und Social Media sind.

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BM 2019-10 100pix Titel | Vertrieb

Fast jedes Institut hat Kunden, mit denen es kaum Geschäft betreibt. Viele Verbraucher hierzulande lassen ihre Bankverbindung laufen und nutzen zugleich Angebote anderer Finanzdienstleister. Die Sparkassen wollen tote Bestände nun mit moderner Technik reaktivieren.

 

 

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BP 2019-10 Titelseite 100pxAuch relevant für Verarbeitungen im Personalbereich?

Mehr als ein Jahr ist die EU-Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) nun in Kraft und entsprechend umzusetzen, aber noch längst besteht nicht zu allen Details Klarheit. Die Ziele, die Betroffenenrechte und die Transparenz bei der Verarbeitung personenbezogener Daten zu stärken, bedürfen in verschiedenen Aspekten der weiteren Ausgestaltung und der praxisorientierten Erarbeitung.

 

 

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BP 2019-09 Titelseite 100pixAuswirkungen auf die Bankpraxis und empirische Analyse der Aussagekraft des Frühwarnindikators

Schon mit Veröffentlichung des Zinsrisiko-Rundschreibens 9/2018 am 24.05.20184 war klar, dass dieses nur eine kurze Halbwertszeit haben würde, da die Inhalte der Papiere des Baseler Ausschusses BCBS 3685 und die EBA/GL/2018/026 ebenfalls in deutsches Recht umgesetzt werden müssen. Am 12.08.2019 ist nun das finale Rundschreiben 06/2019 veröffentlicht worden.

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BM 2019-09 Titel 100pix Titel / Agilität

Bei der Umstellung auf agile Methoden sind neben Management und Führung insbesondere die Personalabteilung gefragt. Doch neue Wege bei Recruiting, Vergütung und Karriere zu gehen, fällt vielen Verantwortlichen und Mitarbeitern in den Geldhäusern noch schwer.

 

 

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DieBank 2019 07 Titel 100pixEffektive Kommunikationskanäle

Die erfolgreiche Umsetzung und Kommunikation der Strategien in der Organisation ist nicht nur eine regulatorische Anforderung, sondern vor dem Hintergrund der wachsenden Bedeutung der geschäftsstrategischen Ausrichtung von Kreditinstituten eine entscheidende Aufgabe für das Top-Management. Doch wie gut gelingt dies in der Praxis? Welche Instrumente und Kommunikationskanäle sind effektiv? Eine empirische Unterstuchung eröffnet grundlegende Einsichten.

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bum 2019 08 Titel 100pixBank und Technik

Finanzdienstleister im deutschsprachigen Raum dürfen sich dem weltweiten Trend in die Cloud nicht verschließen, wenn sie nicht abgehängt werden wollen. Dessen sind sich die Autoren sicher. Die Erkenntnis, dass die Cloud zum Schlüsselelement zukünftiger Leistungsfähigkeit wird, setze sich jedoch immer mehr durch. Treiber dabei sind Innovationsdruck, Compliance und Regulierung. Der Sorge um die Datensicherheit halten die Autoren die Fülle an Vorgaben und Standards entgegen, die Anbieter erfüllen müssen. Unter dem Strich, so ihr Fazit, überwiegen die Vorteile der Cloud.

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BM 2019-07-08 Titel 100pix Strategie / Nachhaltigkeit

In der Finanzbranche spielt Nachhaltigkeit eine immer größere Rolle. Für den Umgang mit dem Thema haben sich Konventionen und Praktiken entwickelt, die von deutschen Geldhäusern verstärkt berücksichtigt werden müssen.

 

 

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CRP 2019 07-08 Titel 100pix

Der Beschluss des OLG Frankfurt vom April 2018 und seine Auswirkungen auf die Tätigkeit des Geldwäschebeauftragten.

 

 

 

 

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BM 2019-6 Titel 100pix Strategie / Arbeitsplätze

Der Trend zum Outsourcing in Banken kehrt sich teilweise wieder um. Dienstleister haben nun die Chance, sich in die Arbeitsprozesse zu integrieren, aber möglicherweise zulasten ihrer Rolle als flexible Lösungsanbieter.

 

 

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FP 2019-05-06 Titel 100pixRelevante Abgrenzungskriterien im Kreditgeschäft

Ob eine Person beim Abschluss eines Vertrags als Verbraucher oder als Unternehmer handelt, ist in rechtlicher Hinsicht von zentraler Bedeutung, da im ersten Fall diverse  Verbraucherschutzvorschriften greifen, im zweiten Fall nicht oder nur eingeschränkt, wie die AGB-Kontrolle § 310 BGB.

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Bum 2019-05 Titel 100pixFirmenkundengeschäft

Die Finanzierung liegt für Unternehmen nur an fünfter Stelle unter den Faktoren, an denen sie ihre Hausbankbeziehung festmachen, wissen Thomas Wollmann und Thierry Burckhart. Kriterium Nummer eins ist der Zahlungsverkehr. Dass das Standardgeschäft mit Geschäftskunden häufig als lästige Pflicht verstanden wird, bezeichnen sie deshalb als Fehler. Denn die Gefahr, die Kundenschnittstelle zu verlieren, ist derzeit größer denn je. Für mehr Kundenzufriedenheit müssen Banken und Sparkassen nicht in den Preiswettbewerb eintreten. Mehr Vielfalt bei den Kontomodellen bewerten die Autoren als hilfreicher.

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DieBank 2019 04 Titel 100pixDigitalisierung

Der Bitcoin ist mittlerweile ein fester Teil des globalen Zahlungssystems geworden. Seit dem Start des Bitcoin-Netzwerks vor mehr als zehn Jahren hat nicht nur die Zahl der Transaktionen zugenommen. Auch die Menge der Diskussionsbeiträge rund um das Thema wächst stetig. Die zentrale Frage dabei lautet: Sind Kryptowährungen wirklich zukunftsfähig oder nur ein kurzweiliger technologischer Hype?

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bum 2019-04 Titel 100pixWertpapiergeschäft

Drei Methoden der Behavioral-Finance-Forschung haben Bernd Hacker und Michael Schäfer herangezogen, um das vermeintlich irrationale Verhalten von Anlegern zu überprüfen. Repräsentativ ist die Studie nicht. Dennoch lassen sich einige Aussagen treffen: Vereinfacht ausgedrückt sind Jüngere risikobewusster als Ältere. Und jüngere Risikobewusste entscheiden rationaler als ältere, wobei die Rationalität mit steigendem Alter nachlässt. Der Kontroll-Illusion unterliegt offenbar die große Mehrheit – unabhängig von Erfahrung und Risikoneigung.

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BM 2019-4 Titel 100pix Vertriebssteuerung

Kunden mit guten Ratschlägen weiterhelfen, ohne dabei in Verkaufsstress zu geraten, und trotzdem immer bessere Zahlen liefern: Davon können Berater in Banken und Sparkassen häufig nur träumen. Um allem gleichzeitig gerecht zu werden, müssten sie ihr Verhalten grundlegend ändern und neue Ziele erhalten.

 

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BM 2019-2-3 Titel 100pixStrategie / Künstliche Intelligenz

Intelligente IT macht große Fortschritte, birgt aber auch existenzielle Risiken. Nun klinkt sich die Finanzaufsicht in die Diskussion ein. Sie will verhindern, dass Bankmitarbeiter Verantwortung für Entscheidungen an Algorithmen delegieren.

 

 

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bum 2019-02 Titel 100pxRegulierung

Je mehr Banken und Finanzdienstleister Künstliche Intelligenz im Geschäftsbetrieb nutzen und je stärker selbstlernende Lösungen zum Einsatz kommen, desto wichtiger wird es, die Erklärbarkeit maschineller Entscheidungen und Empfehlungen sicherzustellen. Zur Blackbox dürfen KI-Entscheidungen nicht werden. In diesem Bereich ist mit mehr Regulierung zu rechnen, erwartetSebastian Unger. Weil diese aber auch auf mögliche neue Wettbewerber der Banken zielen wird, könnte sie der Kreditwirtschaft eher nutzen als sie zu behindern. Dennoch werden sich Banken künftig auch für Regressforderungen wappnen müssen, die die Beratung durch Robos oder Chatbots betreffen.

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ZfgK 2019-04 Titel 100px Um stabile und nachhaltige Geschäftsmodelle von Banken zu sichern und zu fördern, sind von der Aufsicht zahlreiche neue Vorschriften eingeführt worden. Dazu zählen auch neue Begriffe, wie beispielsweise der Risikoappetit, der im Rahmen der letzten MaRisk-Novelle 2017 den Begriff Risikotoleranz ersetzt und somit Einzug in das deutsche Aufsichtsrecht gefunden hat. Konkret fordert AT 4.2 Tz. 2, dass für alle wesentlichen Risiken der Risikoappetit festzulegen ist.1) In den dazugehörigen Erläuterungen beschreibt die Aufsicht zwar ihr Verständnis, die konkrete Ausformulierung überlässt sie aber den Instituten.

 

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DieBank 2019 01 Titel 100pixZinsrisiko im Bankbuch

In der Niedrigzinsphase war das Zinsrisiko in den Hintergrund getreten. Nun ist jedoch eine Zinswende zumindest absehbar: Die US-Notenbank hat die Zinsen bereits angehoben, und die Zinsen von US-Staatsanleihen sind gestiegen. Marktbeobachter erwarten dies auch für den Euroraum. Die damit einhergehenden Risiken gewinnen für die Institute an Bedeutung. Vor allem im Rahmen von aktuellen Stresstests stehen Zinsrisiken auch im Mittelpunkt des Interesses der Aufsicht – Anlass genug für Banken, sich kritisch mit etablierten Mess- und Managementverfahren für das Zinsrisiko zu beschäftigen.

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