Vermögensverwaltung
Sozialbank startet erste digitale Vermögensverwaltung für gemeinnützige Organisationen
Köln | 04.05.2021 | Bank für Sozialwirtschaft AG
  • GemeinwohlInvest“ unterstützt gemeinnützige Organisationen und Stiftungen bei der nachhaltigen und richtlinienkonformen Geldanlage
  • Die Anlagestrategie berücksichtigt gezielt das Spannungsfeld zwischen Verpflichtung zum Werterhalt und Ausschüttung von Erträgen zur Zweckverwirklichung
  • Prozesse und Reportings sind auf die speziellen Bedürfnisse von ehrenamtlich tätigen Gremien ausgerichtet

Die Bank für Sozialwirtschaft führt eine digitale Vermögensverwaltung für institutionelle Anleger aus der Sozialwirtschaft ein. Das neue Portal „GemeinwohlInvest“ richtet sich an  gemeinnützige Organisationen und Stiftungen, die ihr Vermögen wertorientiert, nachhaltig und richtlinienkonform anlegen möchten. Es berücksichtigt wesentliche Anforderungen des Gemeinnützigkeits- und des Stiftungsrechts sowie individuelle satzungsgemäße Vorgaben zur Zweckverwirklichung. Die digitale Vermögensverwaltung ist gleichermaßen für große und kleine Organisationen geeignet: Die Mindestanlage beträgt 100.000 Euro.

„Eine smarte digitale Vermögensverwaltung mit speziellem Fokus auf gemeinnützige Organisationen hat es bisher nicht gegeben“, sagt Prof. Dr. Harald Schmitz, Vorstandsvorsitzender der Bank für Sozialwirtschaft. „In GemeinwohlInvest ist unsere langjährige Beratungsexpertise eingeflossen – optimiert durch modernste Technologie. Das Ergebnis macht uns stolz.“

„GemeinwohlInvest“ wurde gemeinsam mit dem Fintech investify TECH entwickelt. Im Mittelpunkt der Anlagestrategie stehen die Dimensionen Werterhalt, Zweckverwirklichung, Richtlinienkonformität und Nachhaltigkeit. Der Buy-and-Hold-Ansatz sorgt für ein überwiegend konstantes Portfolio und reduziert den Buchungsaufwand des Anlegers auf ein Minimum. Überschüssige Erträge aus der Geldanlage können in einen separaten Rücklagentopf fließen. Dieser investiert nach gesonderten Anlagekriterien und trägt zum langfristigen Inflationsausgleich bei. Um die im gemeinnützigen Sektor oft ehrenamtlich besetzten Aufsichtsgremien strukturiert und gezielt zu informieren, stellt „GemeinwohlInvest“ übersichtliche und auf die wesentlichen Angaben fokussierte Reportings bereit. Die Nachhaltigkeitsperformance des Portfolios lässt sich anhand verschiedener anerkannter Indikatoren ablesen.

Gemeinnützige Organisationen und Stiftungen befinden sich bei ihrer Vermögensanlage in einem Spannungsfeld: Einerseits sind sie zum Erhalt ihres Kapitals verpflichtet. Andererseits schreibt ihre Satzung die zweckgebundene Verwendung von Erträgen vor. Das Erwirtschaften von Erträgen und Bilden von Rücklagen fällt zunehmend schwer und wird daher oft vernachlässigt. Hinzu kommt der drohende Kapitalverzehr durch Negativzinsen. Komplexe Anlageentscheidungen sind von oftmals ehrenamtlich tätigen Gremien nur schwer im Blick zu behalten. Genau dies sind die Herausforderungen sozialwirtschaftlicher Organisationen, für die die Bank für Sozialwirtschaft mit „GemeinwohlInvest“ eine innovative Lösung entwickelt hat.

Weitere Informationen: www.gemeinwohlinvest.de 

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